<cite id="nxjz7"><span id="nxjz7"></span></cite>
<cite id="nxjz7"><noframes id="nxjz7">
<ins id="nxjz7"></ins>
<del id="nxjz7"><noframes id="nxjz7"><progress id="nxjz7"></progress><i id="nxjz7"></i><cite id="nxjz7"></cite>
<cite id="nxjz7"></cite>
<del id="nxjz7"></del><ins id="nxjz7"><span id="nxjz7"><ins id="nxjz7"></ins></span></ins>
<progress id="nxjz7"></progress>
<var id="nxjz7"><noframes id="nxjz7"><progress id="nxjz7"></progress>
您現在的位置:?臺海網 >> 海峽輿情 >> 本地輿情  >> 正文

福建海峽銀行及五一支行共被罰150萬 貸前調查不盡職

www.jianjimori.com 來源: 中國經濟網 用手持設備訪問
二維碼

  中國銀保監會網站今日公布的福建銀保監局行政處罰信息公開表(閩銀保監罰決字〔2022〕32號、33號)顯示,福建海峽銀行股份有限公司及福建海峽銀行股份有限公司福州五一支行被罰款合計150萬元。 

  閩銀保監罰決字〔2022〕32號顯示,福建海峽銀行股份有限公司福州五一支行流動資金貸款貸前調查不盡職;房地產開發貸款貸前調查不盡職。 

  依據《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、十六條,《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條,《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》第二條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)、第四十八條第(二)項,中國銀保監會福建監管局對福建海峽銀行股份有限公司福州五一支行合計處以100萬元罰款;對陳劍斌給予警告。 

  閩銀保監罰決字〔2022〕33號顯示,福建海峽銀行股份有限公司流動資金貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位。 

  依據《商業銀行授信工作盡職指引》第十六條,《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條、第三十條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項規定、第四十八條第(二)項,中國銀保監會福建監管局對福建海峽銀行股份有限公司處以50萬元罰款;對程超凡給予警告。 

  相關規定: 

  《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條:商業銀行應對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實,并將核實過程和結果以書面形式記載。 

  《商業銀行授信工作盡職指引》第十六條:商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以實地調查為主,間接調查為輔。必要時,可通過外部征信機構對客戶資料的真實性進行核實。 

  《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條:銀行業金融機構的審慎經營規則,由法律、行政法規規定,也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。 

  前款規定的審慎經營規則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。 

  銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。 

  《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任: 

  (一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的; 

  (二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的; 

  (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的; 

  (四)未按照規定進行信息披露的; 

  (五)嚴重違反審慎經營規則的; 

  (六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。 

  《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條:銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,采取下列措施: 

  (一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分; 

  (二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款; 

  (三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。 

  以下為原文: 

   

   

 來源: 中國經濟網

相關新聞
哈爾濱農商行兩家支行被罰 違反假幣收繳管理相關規定

央行網站近日公布的行政處罰決定書(哈銀罰決字 〔2022〕19 號、20號)顯示,哈爾濱農村商業銀行股份有限公司海城支行、松浦支行違反假幣收繳管理相關規定,均被中國人民銀行哈爾濱中心支行警告并處罰款1萬元。 (來源: 中國經濟網)

晉江市泉和儀器科技公司被罰683萬 非法買賣外匯

近日,國家外匯管理局江蘇省分局網站公布的行政處罰決定書(宿遷匯檢罰〔2022〕2號)顯示,晉江市泉和儀器科技有限公司非法買賣外匯,違反了結匯、售匯及付匯管理規定》(銀發〔1996〕210號)第三十二條。依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條,國家外匯管理局宿遷市中心支局對該公司警告,并處罰款683.18萬元人民幣。   經中國經濟網記者查詢,晉江市泉和...

泉州中海貿易公司被罰425萬元 非法買賣外匯

國家外匯管理局網站日前公布的行政處罰決定書(宿遷匯檢罰〔2022〕3號)顯示,泉州中海貿易有限公司非法買賣外匯,違反了《結匯、售匯及付匯管理規定》(銀發〔1996〕210號)第三十二條規定,國家外匯管理局宿遷市中心支局依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條規定,對其警告,并處罰款425.67萬元人民幣。處罰決定日期2022年8月19日。   《結匯、售匯及付...

上海聯合麗格醫美虛假宣傳被罰 委托他人刷單虛構好評

近日,上海市市場監督管理局發布行政處罰決定書(滬市監長處〔2022〕052021001714號)。上海聯合麗格醫療美容門診部有限公司存在以下違法行為:虛假或者引人誤解的商業宣傳。長寧區市場監督管理局決定對其處以罰款20萬元,責令停止違法行為,責令改正。       2021年10月21日,上海市長寧區市場監督管理局執法人員對當事人的經營場所進行現場檢查。檢查發現,當...

偉康醫療業績連降2年分紅2億 去年產品兩度不合格被罰

8月26日,江蘇偉康潔婧醫療器械股份有限公司(以下簡稱“偉康醫療”)將首發上會,保薦機構為東吳證券股份有限公司,保薦代表人為潘哲盛、王茂華。偉康醫療擬于深交所創業板上市,計劃公開發行新股數量不超過1,500萬股,占發行后總股本的比例不低于25%。公司擬募集資金3.68億元,分別用于“年產1,150萬支超滑抗菌硅膠導尿管新建項目”、“年產4,800萬支吸痰管、1,000...

夜天堂高清无码